Получение криптолицензии является обязательным условием для легализации бизнеса в данной сфере, обеспечивая защиту прав инвесторов. Получение лицензии на осуществление операций с криптоактивами дает право ее держателям интегрироваться в традиционную финансовую систему, пользуясь всеми преимуществами банковского обслуживания, включая кредитование и инвестиционные продукты.

Получение крипто лицензии не только легализует деятельность компании, но и дает ей статус надежного и проверенного партнера на рынке цифровых активов. Это, в свою очередь, способствует укреплению репутации фирмы, расширению клиентской базы и открывает новые возможности для развития бизнеса. Юридическая прозрачность и соответствие высоким стандартам регулирования являются ключевыми факторами, привлекающими как институциональных, так и частных инвесторов.

В статье https://ybcase.com/fintech/kriptolicenzii речь пойдет о том, как получить криптолицензию, и в каких странах мира созданы наиболее оптимальные условия для ведения такого рода деятельности.

Типы криптолицензий

Нормативно-правовая база, регулирующая оборот цифровых активов, отличается высокой степенью вариативности в различных юрисдикциях, что обуславливает необходимость комплексного правового анализа при выборе крипто-дружественной юрисдикции для получения крипто лицензии. Перед подачей заявки о лицензировании деятельности, связанной с обращением цифровых активов, целесообразно провести анализ стратегических направлений развития бизнеса и детально определить спектр предоставляемых финансовых услуг. 

Такой комплексный подход позволит не только оптимизировать процесс выбора вида крипто лицензии, но и обеспечить соблюдение комплекса нормативно-правовых актов, регулирующих соответствующий вид деятельности. При этом следует учитывать, что законодательство в сфере цифровых финансов характеризуется высокой динамичностью, что обуславливает необходимость постоянного мониторинга изменений в правовой среде.

В правовой практике различают несколько категорий лицензий, каждая из которых охватывает специфические виды деятельности:

  1. Лицензия на обмен криптовалют — дает право организации осуществлять деятельность по обмену криптовалют на фиатные валюты или другие криптовалюты. Данная лицензия регулирует правила проведения обменных операций, включая соблюдение стандартов безопасности и защиты интересов пользователей.
  2. Лицензия на криптовалютную биржу — разрешение, предоставляющее криптовалютной платформе право на деятельность по организации торговых операций с цифровыми активами. Эта лицензия регулирует взаимодействие между пользователями, условия ликвидности и обеспечение соблюдения законодательства в области противодействия отмыванию средств.
  3. Кастодиальная лицензия — дает право юридическим лицам или финансовым учреждениям выполнять функции по хранению криптовалютных активов на счетах клиентов, обеспечивая высокий уровень безопасности и защиты этих средств. Включает обязательства по соблюдению стандартов защиты активов и их сохранности.
  4. Лицензия на криптовалютный фонд — разрешение для учреждений, управляющих инвестициями в криптовалюту, и предоставляющее им возможность привлечения средств инвесторов для формирования и управления криптовалютными активами. Лицензирование таких фондов требует соблюдения норм прозрачности операций, отчетности и защиты прав инвесторов.
  5. Лицензия для майнинга криптовалют — разрешение, необходимое для осуществления деятельности по добыче криптовалюты, включая управление процессом майнинга, соблюдение экологических стандартов и требований безопасности при эксплуатации оборудования для добычи.
  6. Лицензии на проведение ICO/STO — лицензии, которые позволяют организациям проводить первичные размещения монет (ICO) или предложения токенов безопасности (STO). Эти лицензии регулируют процессы сбора средств через эмиссию цифровых активов, обеспечивая соблюдение требований к защите инвесторов, раскрытию информации и соответствию нормативным актам в области ценных бумаг.

Как получить криптовалютную лицензию?

Инициирование процесса получения лицензии на осуществление операций с криптоактивами подразумевает, в первую очередь, определение юрисдикции, где будет зарегистрировано юридическое лицо. Законодательная база каждой страны, регламентирующая оборот криптовалют, характеризуется индивидуальными особенностями, что обуславливает дифференциацию налоговых режимов, правовых условий ведения бизнеса и репутационных рисков. В связи с этим, выбор юрисдикции для регистрации крипто компании являет собой ключевое решение.

Процедура лицензирования деятельности после определения юрисдикции, включает следующие последовательные стадии:

  1. Определение оптимальной правовой формы юрлица. На данном этапе необходимо проанализировать цели и масштаб планируемой криптовалютной деятельности с целью выбора подходящей организационной формы.
  2. Регистрация криптокомпании. После подготовки учредительных документов, соответствующих требованиям законодательства, осуществляется государственная регистрация в реестре юридических лиц выбранной юрисдикции. Данная процедура сопровождается уплатой установленных государственных пошлин.
  3. Получение лицензии на криптовалютную деятельность. По завершении процедуры регистрации юридического лица подается заявление на получение крипто-лицензии в компетентный государственный орган. К заявлению прилагается полный пакет документов, предусмотренный законодательством, подтверждающий соответствие заявителя установленным лицензионным требованиям.

В целях легализации оборота цифровых активов и минимизации правовых рисков, связанных с их использованием, необходимо открыть счет для крипто бизнеса в финансовой организации, предоставляющей комплексные услуги в сфере криптоиндустрии. Выбранный банк должен обеспечивать высокий уровень безопасности хранения цифровых активов, гарантировать соблюдение всех применимых нормативных требований, включая требования к противодействию отмыванию денег. Кроме того, банк должен предлагать своим клиентам юридическую поддержку в вопросах, связанных с регулированием криптовалютного рынка.

Регистрация и сопровождение криптокомпаний сопряжены с необходимостью создания юридического лица с четко определенными полномочиями, разработки детальной стратегии развития и обеспечения финансовой устойчивости. Лицензирование криптовалютной деятельности подразумевает комплексный анализ рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, принятие мер по минимизации указанных рисков посредством внедрения эффективных процедур идентификации и верификации клиентов.

Требования для получения криптолицензии

Получение лицензии на обмен криптовалют обусловлено выполнением ряда юридических формальностей. В частности, регулятор предъявляет повышенные требования к системам внутреннего контроля, направленным на предотвращение отмывания денежных средств. Соответственно, субъект обязан создать службу комплаенса, ключевой функцией которой является разработка и поддержание процедур AML/KYC, контроль за их эффективным исполнением.

Комплаенс-менеджер несет ответственность за обеспечение соблюдения организацией совокупности правовых норм, как внутреннего, так и международного характера, регламентирующих оборот криптоактивов. В его компетенцию входит организация и осуществление комплексной процедуры идентификации клиентов. При этом, процедуры идентификации подлежат постоянной адаптации с учетом дифференцированных рисков, присущих различным категориям клиентов.

Комплаенс-менеджер обязан осуществлять систематическое обучение персонала компании, вовлеченного в операции с криптоактивами, основам соблюдения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В случае необходимости, комплаенс-менеджер должен взаимодействовать с государственными органами, осуществляющими финансовый контроль, для предоставления предусмотренной законодательством отчетности.

Оформление лицензии на торговлю криптовалютой обуславливает необходимость наличия в штате, помимо комплаенс-менеджера, других высококвалифицированных специалистов, способных обеспечить соблюдение как правовых актов, регулирующих оборот цифровых активов, так и внутренних корпоративных стандартов, направленных на минимизацию операционных рисков:

  • Экспертов по юридическим и финансовым вопросам.
  • IT-специалистов.

Получение криптолицензии в разных странах обуславливает обязанность регулируемых лиц внедрять эффективные механизмы внутреннего контроля, включающие процедуру выявления и расследования подозрительных транзакций, управление рисками, обусловленными высокой волатильностью криптоактивов. Использование автоматизированных систем анализа данных позволяет значительно повысить оперативность принятия мер по противодействию финансовым махинациям.

Лучшие страны для получения криптолицензии

Выбор юрисдикции для получения криптолицензии является стратегически важным решением, поскольку заинтересованные лица сталкиваются с различными подходами к правовому регулированию со стороны различных государств. При этом необходимо учитывать степень правовой определенности, стабильность нормативной базы и наличие стимулирующих мер, направленных на развитие инновационных проектов в сфере цифровых активов. 

Юрисдикции, обеспечивающие баланс между регуляторными требованиями и поддержкой инноваций, представляют наибольший интерес для криптовалютных компаний. Страны, в которых целесообразно оформить криптолицензию:

  • Англия.
  • Швейцария.
  • Гибралтар.
  • Мальта.
  • Люксембург.
  • Канада.
  • США.
  • Австралия.
  • ОАЭ.
  • Сингапур.
  • Гонконг.

Актуальный вопрос: в каких странах самые дешевые лицензии на криптодеятельность. Интерес сосредоточен на таких государствах, как Сальвадор, Литва, Польша и Чехия, которые позиционируют себя как центры инноваций в области блокчейн-технологий и предлагают упрощенные процедуры получения криптовалютных лицензий.

Профессиональное юридическое сопровождение в получении криптолицензии нашей компанией позволит снизить уровень правовых рисков, связанных с лицензированием. Мы предлагаем индивидуальный подход к каждому клиенту и гарантируем исполнение всех необходимых процедур в соответствии с действующим законодательством.


Источник: https://ybcase.com